1、PWM（私人财富管理师）PWM是私人财富管理师（Private Wealth Manager）的缩写，该证书由美国私人财富管理协会组织考试并颁发。它要求从业者不仅掌握系统化的金融专业知识，还需具备实务操作能力和优质的客户服务技巧。持有PWM证书的专业人士能够为客户提供全方位的财富管理服务，展现出更高的专业素养。
2、CFA，中文名全称叫特许金融分析师，作为国际证书，CFA在国际金融界可以说是权威性最高并且得到全球广泛认可和看重的行业证书。
3、ChFC特许财务顾问证书由美国学院颁发，是美国金融界内享有盛誉的专业认证之一，与CFP齐名，注重理论与实践的结合，为金融从业人员提供了深入的专业知识与技能，为客户提供高质量的理财规划与服务。
4、注册税务师（Certified Tax Adviser，CTA）专注于税务法律与策略，为企业和个人提供税务筹划与合规咨询，确保税负最小化。会计师事务所财务顾问（Certified Financial Consultant，CFC）则更注重于为客户提供全方位的金融咨询与解决方案，包括财务规划、投资咨询、风险管理和资产配置等。
5、财务管理专业需要考以下证件：会计类证书职称证书：初级会计师证。资格考试：注册会计师证书。
成为中行VIP客户的条件，首先要求金融资产总额达到20万元以上。这一总额包括各类资产，如人民币和外币存款、理财产品、债券、基金、保险、纸黄金等。 持有中国银行信用卡的客户，如果年累计消费额达到5万元以上（不包含购房、购车、装修等大额消费以及零折扣商户的消费），则满足成为VIP客户的资格。
部分VIP客户基于信用卡的消费金额和信用记录获得资格。信用卡客户若在一定周期内消费金额达到一定数额，且信用记录良好，也有可能成为VIP客户。其他条件 除了金融资产和信用卡消费外，银行还可能考虑客户的职业、社会地位以及其他对中国银行产生的综合贡献等因素来决定是否给予VIP资格。
成为VIP并不是通过办理某项业务才可以的，而是通过自身在中国银行的资产消费情况来确认是否为VIP，只要达到一个基准，自动成为VIP。
要成为中国银行的VIP客户，最基本的条件是金融资产达到一定规模。具体来说，个人客户在中国银行的金融资产，包括存款、理财、基金等投资产品，必须达到一定金额，通常是数百万元以上。这一标准因地区不同而有所差异，但总体上反映了银行对于VIP客户资产规模的要求。
1、目前工行财富卡不需办理，您只要是工行客户，若您在工行的存款日均达到100万元以上（只要是您身份证下的各类存款累计达到），电脑就自动认定您为工行的财富客户。
2、申请条件：工行财富卡的申请条件较为严格，通常需要客户在工商银行的资产达到一定规模，或者满足其他特定的资格要求。这是银行确保服务质量和客户资质的一种手段。
3、申请工银财富理财金账户卡需要您的服务星级达到六星级或七星级。同时，工商银行优先向私人银行客户、名人理财俱乐部会员、高资产财富客户（金融资产不低于100万元的个人高端客户）、牡丹白金卡客户、六星级且持有牡丹信用卡或有联系电话的客户发放该卡。
1、报考财富规划师需要满足特定条件，其中一种是拥有超过19年的相关工作经验。对于具备本科学历或中级职称的人来说，如果他们有13年以上的工作经验，也可以报考。此外，硕士及以上学历或高级职称者，若从事该职业时间达10年以上，同样符合报考资格。
2、要成为一名财富规划师，候选人需满足以下条件之一。首先，连续在该领域工作19年以上。其次，拥有本科学历或中级职称，并且在该领域工作13年以上。再次，拥有硕士及以上学位或高级职称，并且在该领域工作10年以上。第四，已经获得理财规划师职业资格证书，并在该领域工作4年以上。
3、成为财富规划师需要满足以下条件之一：首先，连续从事本职业工作年限达到19年以上，这是最直接的路径。其次，拥有本科学历或中级职称，并且连续从事相关工作13年以上，这也是一种常见的资格路径。再次，硕士研究生及以上学历或高级职称，同时连续从事本职业工作10年以上，这样的背景同样可以申请。
4、连续从事本职业工作13年以上；（2）取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；（3）取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
工作的性质不同 财富管理主要是一些事务性的工作。人事部门负责招待领导的决策。而资产管理则包含战略性的工作和事务性的工作，批准作用的组织、领导会计机构或会计人员依法进行会计核算，实行会计监督。
资产管理业务和财富管理业务不同点：定义不同：（1）资产管理业务的含义：资产管理业务是指证券、期货、基金等金融投资公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其它金融产品的投资管理服务的行为。
区别一：资产管理关注“资产”，而财富管理关注“人”资产管理的关注点主要在“资产”，资产管理者先对投资者的资金进行募集，然后投入资本市场寻找获利机会，再将利润分配给投资者。也就是说，投资能力越强的资产管理者或机构，越能获得更高的收益，帮助客户实现财富的保值增值。
1、中银理财客户：达到以下任一标准即可准入为理财客户：（1）在中行月日均金融资产达到等值人民币20万元（含）以上。（2）使用中行信用卡前12个月累计消费额等值10万元人民币以上。
2、中国银行贵宾卡办理条件：基本条件 贵宾卡的办理需要客户满足一定的基本条件。申请人必须是成年人，具备完全民事行为能力，并持有有效的身份证明文件。此外，申请人还需要有良好的信用记录和还款能力。资产要求 除了基本条件外，申请人还需要满足一定的资产要求。
3、使用中行信用卡前12个月累计消费额等值10万元人民币以上。（3）在中行办理各类个人贷款月末余额达到等值50万元人民币以上。中银财富管理客户准入标准：在中行金融资产月日均余额达到等值100万元人民币以上。中国银行私人银行客户准入标准：在中行金融资产月日均余额达到等值600万元人民币以上。
4、以中国银行贵宾理财卡为例，VIP银行卡的申请途径多样，但需符合一定的条件。