在持续尽职调查方面，金融机构需要在与客户业务存续期间，采取持续的尽职调查措施，审查客户状况及其交易情况，持续关注并审查客户身份状况及交易情况。这意味着金融机构需要将客户全生命周期管理融入持续尽职调查的要求中，确保在与客户业务关系存续期间，持续关注客户风险状况、交易情况和身份信息变化。
从客户身份识别到尽职调查，课程内容包括对新办法的理解、实名开户与账户实际持有人的关系，以及如何通过核实账户持有人和交易行为来预防洗钱。强化措施如法人面谈、上门核实等实践技巧将被详细讲解，同时强调动态识别客户身份和全面掌握基本信息的重要性。
反洗钱尽职调查主要涵盖以下几个方面： 主体识别与风险评估：针对客户或业务主体进行身份核实，包括其背景、业务范围、所有权结构等信息的调查与分析。通过对主体过往的交易记录、资金来源与流向的追溯，判断其是否存在洗钱风险。 交易监测与分析：针对金融机构的日常交易进行实时监测和分析。
客户身份识别：这是尽职调查的第一步，包括收集和验证客户的个人信息，如姓名、地址、身份证件等。这有助于确认客户的真实身份。 业务关系了解：金融机构需要了解客户的职业背景、资金来源、预期交易模式等，以评估其金融需求是否与其提供的信息相符，是否存在潜在的洗钱或恐怖融资风险。
可采取的客户尽职调查措施如下：（a） 确定客户身份， 并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份；（b） 确定受益所有人身份， 并采取合理措施核实受益所有人身份， 以使金融机构确信了解其受益所有人。
保险公司做好客户身份识别是反洗钱的一个重要环节和工作举措，其重要性不言而喻，因此需要严格按照履职要求，认真做好客户身份初次识别、持续识别和受益所有人识别等工作。
年5月21日、22日和2022年9月24日、25日。根据查询中国银行业协会得知，国际反洗钱师是世界反洗钱协会提供的反洗钱专业权威认证，考试的时间分为上半年和下半年，上半年的时间是2022年5月21日、22日，下半年的时间是2022年9月24日、25日。
出来了。2022年11月22日举行了反洗钱岗位认证资格考试，考试成绩在考试结束后当场可以查看。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
反洗钱考试时间：上半年时间：2022年5月222日（初级和中级）。下半年：2022年9月225日（初级和中级）。具体报名时间及考试安排，可以关注中国银行业协会。
考试时间如图所示 国际公认反洗钱师协会 Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists 简称 ACAMS。 成立于2001年，是全球认可的反洗钱及防范金融犯罪专业人士的国际社群，会员规模超4万人，是反洗钱领域专业人士的首选会员组织。
1、反洗钱尽职调查是指金融机构或特定行业针对可能涉及洗钱风险的相关主体、业务、交易等，开展的一种核查、识别及风险评估活动。其目的在于识别潜在的洗钱行为，预防和减少相关风险，并遵守反洗钱法律法规的要求。
2、金融机构在近年来面临反洗钱监管的日益严格，特别是“客户身份识别”义务的重要性被多次强调。央行、银保监会与证监会联合发布的《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2022年1号令），自3月1日起实施，强调了金融机构需按安全、准确原则保存客户信息，以支持尽职调查和可疑交易检测。
3、反洗钱三大义务如下：客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。
4、在反洗钱领域，KYC（了解你的客户）、CDD（客户尽职调查）和IIC（客户身份识别）是三个核心概念。它们虽然紧密相关，但各自具有明确的定义和应用场景。以印度Cashfree公司的KYC流程为例，我们来逐一探讨。
5、反洗钱行政主管部门在我国主要是指中国人民银行，负责制定和执行反洗钱政策，监督和管理金融机构的反洗钱工作。金融机构在反洗钱工作中也承担着重要的义务，需要建立和完善反洗钱内部控制制度，对客户进行身份识别和尽职调查，报告可疑交易等。反洗钱工作的有效开展对于维护金融安全和稳定具有重要意义。
6、反洗钱数据治理和尽职调查的区别如下。反洗钱数据治理是所要求的客户身份信息和交易信息的真实、准确、完整实际上就是数据的真实、准确、完整。数据治理工作可以分为四个维度。分别是真实性、准确性、完整性和逻辑性。尽职调查亦译审慎调查。
客户身份识别，也称“了解你的客户”或者“客户尽职调查”，是指金融机构需要了解客户的真实身份、交易目的和交易性质、资金来源和资金用途，以及实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
法律分析：反洗钱行政调查内容包括：内部控制体系建设情况。客户身份识别工作情况。客户身份资料和交易记录保存情况。大额交易和可疑交易报告制度执行情况。宣传培训情况、内部审计情况。
对金融机构进行的一种监管措施，旨在防止洗钱和恐怖主义融资等非法活动。反洗钱调查涉及到客户身份识别、交易监控、异常交易报告等方面，金融机构需要配合调查并提供相关信息。如果金融机构未能按要求履行反洗钱义务，可能会面临罚款、停业整顿等惩罚措施。