1、投资组合管理是基金管理的一种。投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现分散风险、提高效率的投资目的。投资组合是由投资人或金融机构所持有的股票、债券、金融衍生产品等组成的集合。目的是分散风险。投资组合可以看成几个层面上的组合。
2、马克维茨投资组合理论的基本假设为：投资者是风险规避的，追求期望效用最大化；投资者根据收益率的期望值与方差来选择投资组合；所有投资者处于同一单期投资期。马克维茨提出了以期望收益及其方差（E，δ2）确定有效投资组合。以期望收益E来衡量证券收益，以收益的方差δ2表示投资风险。
3、投资组合管理，源于马考维茨（Markowitz）的开创性理论，是现代投资策略的核心。马考维茨观察到，投资者普遍倾向于选择风险较低的证券，即使它们的回报率相同。这表明，高回报往往伴随着高风险，而投资者通常通过投资多样化来规避风险。
企业年金基金管理合同是以规范法律文件的形式将企业年金各参与方的权利义务固定下来的法律文书。企业年金基金管理合同是企业年金业务流程中的重要文件。
企业年金基金账户管理是指我行接受企业年金基金受托人委托，与之签订《企业年金基金账户管理合同》，并按照合同的约定，根据受托人提供的企业年金计划规则，为企业及其员工建立账户、记录缴费与投资运营收益、计算待遇支付和提供查询等服务。
企业年金基金，是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。企业年金基金由两部分组成：一是企业和职工依照企业年金计划规定的缴费，即企业年金基金本金。应该强调的是企业和职工的缴费，必须是他们合法的收入。二是企业年金基金投资运营而形成的收益。
1、【答案】：A 本题考查合规风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。参见教材（下册）P202。
2、金融机构反洗钱工作的原则包括合规性原则、保密性原则、与司法机关和行政机关配合原则、预防为主原则、全面风险管理原则和敏感性原则。合规性原则：金融机构必须遵守国家反洗钱法律法规和相关规定，履行反洗钱义务，对涉嫌洗钱的可疑交易进行监测和报告，确保反洗钱工作的合法性和合规性。
3、低风险：与低风险国家或地区开展业务，或者涉及常规商业交易，对于这类较为稳健的情况，可以实施简化监控，但仍需保持合规性的关注。 极低风险：与极低风险国家或地区合作，且交易非常规且风险较低。尽管可以采取最简化监控措施，但仍需留意任何异常交易，以防止潜在风险。
4、【答案】：C 反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。
5、合规岗位的主要职责包括： 识别和评估公司各项业务可能涉及的风险，涵盖保险业务的各个环节，如广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、保全、反洗钱、客户服务、客户投诉处理等。 对保险资金运用行为进行风险监测，包括担保、融资、投资等活动。
第一章 总则第一条 为了促进证券公司和证券投资基金管理公司加强内部合规管理，实现持续规范发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定本办法。
第七条 证券公司在境外设立、收购子公司或者参股经营机构，应当向中国证监会备案；证券投资基金管理公司在境外设立、收购子公司或者参股经营机构，应当经中国证监会批准。
《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（2020年）促进合规管理，实现证券公司和基金公司规范发展。包括八条通用要求、全员合规、管理组织、合规负责人专业化、履职保障、监督管理等。